1，金融傳銷
特點:承諾高回報，吸引投資。這種吸收資金的行為俗稱為××金融互助社區、××金融互助平臺、××金融互助管理、××慈善金融互助平臺、××金融互助投資、××互助社區、××財富互助平臺。這種行為隱蔽性強，多由境外人員遠程操控。投資資金往往通過個人銀行賬戶網銀或通過第三方支付平臺進行轉賬。
現在很多金融詐騙都是打著互聯網金融的幌子。近日，銀監會、工信部、人民銀行、工商總局四部委發布預警。“這種運營模式違背了價值規律，資本運營難以長期維持。壹旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。”同時需要警惕以私募股權、投資入股、發展渠道、互贈等名義的金融傳銷。
典型案例:MMM、寶藏幣、百川幣、聚寶金融、李歡黃金、中國尚萌、美國礦業、易富迪基金、虛擬u幣、假20世紀福克斯、ABCD財富網。
2.MLM網絡
特點:利用互聯網，打著電商或者微信業務的旗號，成本低，發展快，人不見面。
壹些傳銷打著電子商務的旗號從事非法活動，“網絡營銷”、“網絡直銷”、“加盟網店”、“循環消費”、“滿100返100”、“網上娛樂賺錢”等宣傳非常誘人。
目前網絡傳銷迅速發展蔓延的原因是:壹是傳銷通過QQ群、網絡遊戲、YY之聲、網站論壇等工具傳播信息非常方便；第二，網絡傳銷號稱“在家創業，穿著睡衣賺錢”，很鼓舞人心；第三，網絡傳銷很大程度上是拉陌生人，拉人成本比較低，不需要陪吃陪玩，也不需要辭職。同時，“拉人頭”的網絡傳銷更加隱蔽，發展速度更快，受騙人數更多，行騙手段更多樣，可謂“騙錢不見面”。
典型案例:雲數貿、微信照明、重慶快聯科技、粉絲帝國、4G商城打假平臺、眾合支付、註冊會員充值網絡話費。
3.“旅遊”MLM
特點:以“直達遊”、“低價遊”、“自由行”、“邊旅遊邊賺錢”等噱頭，通過手機微信加好友發展下線，吸引人加入俱樂部，繳納費用。病毒傳播得非常快。
“只需要交少量的會費，就可以免費去高端旅遊”“加入我們，就可以免費環遊世界”“別人旅遊是為了錢，我們旅遊也能賺錢”“旅遊加創業”......目前直銷企業和準直銷企業中沒有旅遊公司，同時由於“旅遊”不在直銷牌照的產品範圍內，短期旅遊公司不可能成為合法直銷。
典型案例:“WV夢之旅”、“河北淩源網絡科技”、“紅色旅遊”。
如何識別MLM？
首先，天上不會掉餡餅，當別人以壹種炒作的方式描述妳的職業生涯或回歸時，妳要保持警惕。
其次，無論傳銷的形式如何變化發展，其本質仍然是以購買份額支付入門費，發展下線人員並拉人頭形成層級，以下線人員的“業績”為盈利依據。
所以，識別傳銷，需要看三個特征:
1，報名費
是否需要認購商品或者繳納費用才能獲得加盟資格或者發展他人加盟資格，謀取非法利益；
2.拉人頭
是否需要發展他人成為自己的下線，並以直接或間接滾動發展人員的數量為基數向被發展人員支付報酬，謀取非法利益；
3.付款方式
是否根據直接或間接發展人員的銷售業績計算報酬，謀取非法利益。
如果符合以上特征，可能涉嫌傳銷。