2021年度工作匯報
有人認為他是騙子魔鬼，有人認為他是代表未來的財神，他是出生在連雲港、發跡於上海、現在全世界都在追擊的喪家狗世界華人首富加拿大人趙長鵬。
壹位叫定居土耳其的人在推上說，土耳其青年壹代日日手機裏都裝有趙長鵬的幣安。而另外壹個則說，趙長鵬這個死狗，靠割國人韭菜做首富，第壹個是騙子，是傳銷。
在剛剛過去的壹個跨年大會上，當年報道了趙長鵬的幣安問題讓趙連夜出逃中國的媒體人開玩笑說，現在看最大的失誤就是當初沒買這個比特幣等虛擬幣。
元宇宙時代和虛擬幣
2021年9月24日，中國人民銀行、中央網信辦等十部門聯合發布《關於進壹步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確表示， 虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動 ，境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動。
去年年底以來，隨著元宇宙等概念的興起，未來虛擬 社會 的管問題再次被關註，上海發布說，要“引導企業加緊研究未來虛擬世界與現實 社會 相交互的重要平臺”，而事實上，雖然現在包括中國在內的很多國家都禁止虛擬幣交易，但在整個未來虛擬 社會 的配置中，代幣或者數字貨幣是很難繞過去的。
當然，元宇宙時代還很早，在中國資本市場，元宇宙分析師早就構建了中國元宇宙，現在元宇宙就是個袋子，比如壹個公關公司裝上壹個虛擬人物就變成元宇宙公司了，這些大概也只有股民相信（人人知道這個起碼現在是騙）。事實上，在中國的監管背景之下，現在鼓勵發展的可能是建立VR等技術基礎上的數字孿生、VR教育、虛擬 旅遊 等相對支持實體的項目，其他的各種代幣等都會壹律禁止。壹個公司弄壹個虛擬頭像，壹個公司弄壹個虛擬主播，純粹是騙騙。
不過，面對未來，關註這些事情恐怕也是必須的。
魔鬼虛擬幣交易所的華人首富
趙長鵬像是魔鬼，而這個交易所更如鬼魅。
這個交易所也沒任何牌照，沒任何實體....除了剛剛報道說加拿大可能允許作為交易所運行之外，全世界都不承認。
作為全世界增長最快的壹個主要金融交易所既沒有總部，也沒有正式地址，在開展業務的國家，它還沒拿到牌照，不僅如此，直到最近，其首席執行官甚至對自身居住地的問題都避而不談。
包括中國在內全球央行和政府機構都禁止虛擬幣交易，美國司法部等都在調查。但幣安已是數字貨幣領域傲視群雄的交易平臺巨頭，相當於加密貨幣版的倫敦證交所、紐約證交所和香港交易所三者之和。數據供應商CryptoCompare的數據顯示，幣安每天處理的比特幣、以太幣等加密貨幣的交易額達到760億美元，比其四個最大的競爭對手加起來還要多。
據《 財經 》雜誌報道，幣安創始人趙長鵬身價達到900億美元（相當於5733億元人民幣），超過農夫山泉董事長鐘睒睒的4244億元人民幣，登頂華人首富。
鬼魅交易所是如何長大的
全世界增長最快的壹個主要金融交易所既沒有總部，也沒有正式地址，在開展業務的國家，它還沒拿到牌照，不僅如此，直到最近，其首席執行官甚至對自身居住地的問題都避而不談。
成立僅四年的幣安(Binance)如今已是數字貨幣領域傲視群雄的交易平臺巨頭，它相當於加密貨幣版的倫敦證交所、紐約證交所和香港交易所三者之和。數據供應商CryptoCompare的數據顯示，經過壹輪急速增長後，如今幣安每天處理的比特幣、以太幣等加密貨幣的交易額達到760億美元，比其四個最大的競爭對手加起來還要多。
然而，整個加密貨幣行業、尤其是幣安近年來基本不受約束也不受監管的發展狀態即將成為 歷史 。
金融監管部門越來越擔心，數字資產的增速是如此之快，以至於現在已具有系統重要性。直到最近，依然有人對數字資產不屑壹顧，認為它只是壹時熱潮。英國央行(Bank of England)官員喬恩·康利弗(Jon Cunliffe)在10月份的壹次講話中提到了2008年由次級抵押貸款引發的危機，他在談到加密貨幣時說，“如果金融系統中的某樣東西增長非常快，而且增長基本處於監管範圍之外，此時，負責維持金融穩定的部門必須保持警惕才行。”
幣安是最受監管部門關註的對象。最近數月，十余個國家的監管機構已向幣安用戶發出警示，提醒他們這家交易所尚未登記註冊，而且在提供各項服務時也沒有獲得資質授權。
據幣安前高管說，美國證券交易委員會(The Securities and Exchange Commission，簡稱SEC)正對幣安的美國業務模式展開調查，該公司在美國許多州拿到了業務牌照。壹位幣安高管說，SEC要求幣安美國公司提供壹份信息清單，包括解釋其美國業務與全球業務之間的關系。另據該公司壹名前高管說，美國司法部正在調查幣安是否參與洗錢。彭博社(Bloomberg News)此前曾報道過美國司法部調查幣安壹事。
對這家加密貨幣交易所而言，美國市場可謂是它的壹場“大考”，它曾示意，希望美國子公司可以在未來幾年內上市。幣安聘請過壹位曾供職於金融監管機構的人士來打造其美國業務Binance.US，但此人已於8月份離職，距上任僅三個月。
公司的壹些前高管說，他們擔心幣安的數據掌控在該公司成立地中國的程序員手中。他們說，這就有可能出現類似TikTok的問題——由於擔心中國政府有可能拿到TikTok的用戶數據（該公司對此予以否認），特朗普政府曾試圖“封殺”這壹社交媒體平臺。
幣安創始人兼首席執行官趙長鵬在壹次采訪中說，幣安需要遵循監管機構的要求。他說，這包括公司需要拿到正式牌照。
“我們開展的是很合法的業務。”他說，之所以業務增長很快，是因為公司得到了用戶信任。但“如果妳看看全世界使用加密貨幣的人，可能還不到全球總人口的2%。”趙長鵬說，“要想吸引剩下98%的人，我們需要接受監管。”
趙長鵬還說，幣安正在設立辦公室和公司總部，之前他認為這都是老套的做法，但監管機構有這方面的要求。他不願透露辦公室及總部所在地。今年8月，幣安在其網站上表示，為防止有人利用幣安非法轉移資金，它已將用戶身份驗證列為強制要求。
幣安及其美國業務Binance.US的代表拒絕就SEC和司法部調查置評 ，這兩家公司表示，它們是兩個單獨的實體。幣安發言人Jessica Jung說，“我們會配合各國監管機構的工作，也會認真對待我們的合規義務。”她還說，“隨著幣安的發展，加密貨幣交易和監管也會發展，反之亦然。”
Binance.US發言人馬修·米勒(Matthew Miller)說，“我們采取了強有力的保護措施，以此確保只有在滿足用戶適當需求、提升服務質量或是監管部門提出要求的情況下，才可以獲取數據。”他還指出，所有美國用戶的數據全都儲存在美國境內的服務器上。
由於幣安沒有固定辦公場所，監管機構為此感到困惑，因為他們不知道幣安究竟屬於誰的管轄範圍。幣安母公司幣安控股有限公司(Binance Holdings Ltd.)註冊於開曼群島。但按照開曼群島金融監管者的說法，幣安註冊時的條款未許可它在該國運營加密貨幣交易所。幣安發言人Jung說，該公司沒有在當地運營交易所。
然而9月份之前，幣安的澳大利亞網站壹直顯示，幣安控股是壹家向澳大利亞用戶提供加密貨幣交易服務的實體。Jung指出，這“只是壹個筆誤。”
趙長鵬說，幣安在全球擁有3,000名員工。據幣安前高管說，根據該公司經手的交易額以及它收取的手續費，公司內部人士認為，如果幣安上市，其市值將高達3,000億美元。
果真如此的話，趙長鵬將變得極為富有。他說過自己是幣安最大的股東。
趙長鵬是加密貨幣行業的明星，他在Twitter上擁有390萬粉絲，在那裏他更為人熟知的名字是CZ，即他姓名的首字母縮寫。據幣安發言人Jung說，公司負責安全工作的人員曾告訴趙長鵬和其他高管，若是有人問起他們的居住地，拒絕回答就行。
她說，最近趙長鵬對於自己的行蹤倒並無遮掩，過去兩年新冠疫情期間，他壹直待在新加坡。據壹位認識趙長鵬的人說，他時常騎壹輛電動滑板車去開會。
44歲的趙長鵬出生於中國，他說自己12歲那年和父母移居加拿大。學了壹段時間計算機後，他在東京和紐約的幾家金融公司幹過，包括彭博公司(Bloomberg LP)，當時他的工作是開發期貨交易軟件。
他說，自己頭壹次聽說比特幣是2013年在上海的壹個牌局上。那時，由電腦程序“鑄造”的數字貨幣已經出現幾年了。雖然它們不像法幣那樣擁有政府的認可，但依然吸引了壹批精通電腦技術的人，包括那些在2008年金融危機之後不再對金融系統抱有幻想的人。
當時，這類貨幣交易起來十分復雜。不僅交易平臺沒幾個，價格波動也極其劇烈。此外，Mt. Gox等交易所受到黑客攻擊後，也打擊了人們的信心。
趙長鵬被去中心化的貨幣理念吸引，這種貨幣在任何地方都能使用，而且無需通過銀行或是經歷各種繁文褥節。他在采訪中說，“我們可以利用這項技術提升全世界人們的資金自由。”
他賣掉了上海的公寓，把錢換成比特幣，隨後又去了幾家加密貨幣初創企業工作。2017年，他和壹個程序員團隊***同創立了幣安。
起初，幣安的業務主要集中在比特幣與其他數字貨幣的交易，但不允許用戶將數字貨幣兌換成主流幣種。趙長鵬說，公司剛成立時，它不需要銀行賬戶，也不需要總部。
幣安在網站上加入了九種語言，以此在只提供英文服務的競爭對手中脫穎而出。壹些交易者說，幣安開發的平臺也很好用。
2017年7月，幣安首次發行了自己的數字貨幣幣安幣(BNB)，當時籌得資金1,500萬美元。它在2017年的發售說明書中介紹了自身業務，並指出，其他投資者大多是中國的個人投資者。
幣安吸引了世界各地的用戶，包括壹些金融體系欠發達的國家，如南非、俄羅斯和印度的用戶。只用了六個月時間，幣安就壹躍成為全球最大的加密貨幣交易所，但很快，它就在監管機構那裏遇到了麻煩。2017年夏天，幣安剛開始在上海鋪開業務，兩個月後，中國政府便對加密貨幣交易所實施禁令，它擔心這類交易所會被用來向國外非法轉移資金。
趙長鵬在壹次線上 科技 會議中回憶，後來壹支30多人的幣安團隊離開中國，到了日本。2018年，日本金融監管機構也對幣安發出警示，提醒它在沒有拿到業務牌照的情況下，不能向民眾提供交易服務。
自那之後，幣安不再對外公布具體的辦公地點。趙長鵬說，公司員工分布在世界各地，他們在家中遠程辦公。
常駐巴黎的律師艾哈·萊尼斯(Aija Lejniece)說，“幣安似乎無處不在，但好像又無跡可尋。”壹群投資者說，5月份時由於幣安的交易網站凍結了壹個多小時，他們因此損失了資金，目前他們正試圖討回這筆錢，萊尼斯是代表這群人的律師。幣安拒絕對此置評，但它此前表示，已立即采取措施與受到此次故障影響的用戶進行溝通，同時也對“那些遭受了實際交易損失的用戶”提供賠償。
隨著加密貨幣愛好者開發出的數字貨幣種類越來越多，幣安平臺上可供交易的幣種超過了許多同行。這當中既有歐洲足球俱樂部的粉絲代幣(Fan Token)，也有今年初備受投資者追捧的狗狗幣(Dogecoin)。
幣安不同於股票交易所，後者必須得到每個司法轄區的監管批準，而幣安的業務全都集中在壹個交易平臺——Binance.com上，它聲稱自己沒有在任何國家設立總部。2019年，也就是日本監管機構向幣安發出警示的次年，研究公司The Block收集的數據顯示，幣安平臺上仍然有來自日本的用戶流量。幣安發言人Jung拒絕就此事置評。
幣安開始提供與加密貨幣有關的衍生品。只需80美分的存款，用戶就可以交易相當於100美元的比特幣或是其他數字貨幣。後來，幣安對這類衍生品進行了限制。
2019年，幣安開始允許用戶將加密貨幣兌換成美元等傳統幣種，從而將自身連入銀行系統。
壹些幣安前管理人員說，公司會向壹些YouTube網紅付錢，讓他們制作視頻告訴人們如何上手。壹支外聯團隊還與中東和非洲市場上的日間交易員簽訂了合約，後者在Facebook及其他社交網絡上管理著小規模群組。
在公司內部，幣安也會讓團隊之間相互競爭，讓最佳增長策略勝出。“我們鼓勵內部競爭。”趙長鵬說。
Binance.com也得到了美國用戶的青睞，但事實證明，要想守住美國市場的主導地位並非易事。2019年4月，SEC發布的壹份文件概述了壹套測試，用以確定哪些數字資產可能被視為受其監管的證券。趙長鵬將美國用戶導向Binance.US，後者提供的加密貨幣交易種類相對較少，並且不涉及衍生品。
據壹位幣安前高管說，2020年底時，SEC要求Binance.US提供詳細業務信息，包括誰在掌控用戶的數字錢包，加密貨幣的存儲地，以及Binance.US與母公司幣安控股的協議細節。
2021年5月，Binance.US曾聘請布萊恩·布魯克斯(Brian Brooks)擔任首席執行官，他曾在特朗普執政時期擔任美國貨幣監理署(Office of the Comptroller of the Currency)代理署長，還在幣安競爭對手Coinbase Global Inc.中擔任過管理職位。
上任後，布魯克斯開始著手向美國投資人募集資金。這會在董事會中引入獨立成員，進而削弱趙長鵬的控制權。據壹些前高管說，趙長鵬目前掌握著Binance.US的大部分股權。
他們說，布魯克斯還想在美國本土控制從中國遷出的軟件。《華爾街日報》(The Wall Street Journal)見到的電子信息顯示，布魯克斯上任前壹個月，Binance.US的員工還不得不求助於上海同事來解決壹些美國賬戶遇到的軟件問題。據前高管說，直到今年夏天，上海的開發人員還在維護用於支持美國用戶數字錢包的軟件代碼，同時也圍繞協調交易的引擎展開工作。
據知情人士說，8月初，在與12位美國投資人的1.5億美元融資交易即將完成時，布魯克斯和趙長鵬在新董事人選的問題上產生了矛盾。
其中壹些知情者說，布魯克斯認為，領投的投資人應自動獲得壹個董事席位，董事會還要再選出壹名獨立董事，但趙長鵬希望自己能掌握董事的任命權。 此外，據知情人士透露，趙長鵬還回避將代碼的管理工作轉離上海壹事。
布魯克斯於8月6日離職。據熟悉他離職情況的人說，法務與合規團隊的壹些員工隨後也離開了公司。
幣安發言人Jung表示，幣安的技術和數據都不在中國。Binance.US發言人米勒說，“所有美國客戶的個人身份信息都儲存在弗吉尼亞州裏士滿的亞馬遜雲 科技 (Amazon Web Services)平臺上。”
米勒還說，“Binance.US的管理人員控制著公司走向、公司資產以及用戶賬戶與數據監督。”他指出，Binance.US的員工遍及世界各地。
米勒說，Binance.US正通過其他渠道融資，它計劃在董事會中引入兩名新投資人，新成員將在公司籌備美國首次公開募股(IPO)的過程中，為其提供更多監督。趙長鵬表示，他希望Binance.US能在2024年年底前上市。
盡管幣安在監管領域遇到了麻煩，但這依然阻止不了它的發展腳步。根據數據供應商CryptoCompare，Binance.com在9月份的現貨交易額較上月增長10%，其月度現貨交易額已連續15個月位居榜首。
趙長鵬說，他希望幣安以更溫和的速度增長。他說，“我們希望其他交易所能稍微壯大壹點，這樣就可以同我們分擔用戶壓力。”
2021年 加密貨幣最瘋狂的壹年
比特幣接近70,000美元，“寵物幣”模因幣(memecoin)價值數十億美元，華爾街的壹場轟動上市，以及中國的全面打擊：2021年是加密貨幣迄今最瘋狂的壹年，即使以該行業的波動標準衡量也是如此。
2021年伊始，大大小小的投資者紛紛湧入數字資產。自那以後，比特幣等加密貨幣就壹直是人們關註的焦點，加密貨幣的語言也在投資者的字典中紮下根。
以下是今年主導加密貨幣的壹些主要趨勢。
1/比特幣：還是第壹
這種最初的加密貨幣仍是最大和最知名的代幣，盡管眾多挑戰者緊隨其後。
比特幣從1月1日起飆升超過120%，在4月中旬創下了近65,000美元的當時最高紀錄。機構投資者掀起的現金海嘯，特斯拉和萬事達卡等大公司的接受度越來越高，華爾街銀行越來越青睞，推動了比特幣的漲勢。
刺激投資者興趣的是比特幣所謂的抗通脹特性--它的供應量是有上限的。破紀錄的經濟刺激計劃推動了比特幣價格上漲。在利率處於紀錄低位的情況下，快速獲利的希望，以及通過快速發展的基礎設施更容易獲得比特幣，也幫助吸引了買家。
美國加密貨幣交易平臺Coinbase Global在4月份上市，首日掛牌估值達到860億美元，是迄今為止規模最大的加密貨幣公司上市交易。象征比特幣被主流所接受。
“它已經成功進入公債和股票投資者的視線，”加密貨幣基金Digital Capital Asset Management的Richard Galvin說。
然而，比特幣依然動蕩。它在5月下滑了35%，然後在11月飆升至69,000美元的 歷史 新高，因為歐洲和美國的通脹急劇上升。
著名的懷疑論者仍然存在，摩根大通首席執行官迪蒙(Jamie Dimon)稱其“毫無價值”。
2/模因幣的崛起
即使比特幣仍然是投資者涉足加密貨幣的首選，但也有壹大批新代幣進入該領域，有人會稱之為笑話。
從狗狗幣(Dogecoin)和柴犬幣(shiba inu)再到魷魚 遊戲 代幣，模因幣是壹個松散的代幣集合，根源於網絡文化，往往沒有什麽實際用途。
狗狗幣在2013年作為比特幣的衍生品推出，在5月飆升超過12,000%，達到 歷史 最高點，然後在12月中旬下挫了近80%。柴犬幣也壹度躋身十大數字貨幣的行列。
模因幣現象與“華爾街押註”運動有關，散戶交易者在網上串聯，湧入GameStop等股票，擠壓對沖基金的空倉。
由於防疫封鎖期間手中有了閑置資金，許多交易員轉向加密貨幣，即使監管機構對波動性發出了警告。
“這完全與金融的移動性有關，”加密貨幣經紀商Enigma Securities研究主管Joseph Edwards表示。
“盡管像狗狗幣和柴犬幣本身充斥著投機意味，但投入這些貨幣的資金是出於‘為何我不該用錢賺錢、用儲蓄賺錢’的直覺。”
圖：模因幣的崛起
紅線代表柴犬幣 藍線代表狗狗幣
3/監管：加密貨幣市場的壹大陰影
隨著資金湧向加密貨幣，監管機構認為其可能被用於洗錢及對全球金融穩定構成威脅，因而感到憂心。
監管機構長期以來對加密貨幣持懷疑態度，要求對該行業擁有更多權限，壹些機構則是呼籲消費者對加密貨幣的劇烈波動提高警惕。
在新規即將出臺之際，加密貨幣市場對於可能遭到壓制的風險感到不安。
當中國政府於5月對加密貨幣設限時，比特幣暴跌接近五成，拖累整體加密貨幣市場走低。
“監管風險是重中之重，因為這些規定決定著金融服務從業者的生死存亡，”ITI Capital全球市場主管Stephen Kelso表示。“監管機構已經有了長足進展，他們正迎頭趕上。”
4/NFT
隨著模因幣交易火熱，另壹個原先在加密資產大家庭中壹直不受關註的成員也抓住了風頭。
2021年是非同質化代幣(NFT)大爆發的壹年。NFT是壹種儲存在區塊鏈數字分類帳上的密碼串，可以代表藝術品、視頻甚至推文的唯壹所有權。
今年3月，美國藝術家Beeple在佳士得拍賣會上以將近7,000萬美元售出壹幅數字藝術作品，成為目前仍健在的藝術家售出的三幅最昂貴的拍賣作品之壹。
這項拍賣預示著NFT將以輾壓之姿而來。
第三季銷售額達到107億美元，是前壹季度的八倍多。隨著交易量在8月達到顛峰，壹些NFT的價格上漲速度之快，讓投機者僅僅幾天甚至幾小時就能將獲利翻番。
法國巴黎銀行旗下研究公司L’Atelier的執行長John Egan說，加密貨幣和NFT的流行可能也與 社會 流動性下滑有關，年輕人群進入這壹市場以期迅速致富，因為房屋等傳統資產的價格飆升，已讓年輕人可望不可求。
盡管從可口可樂到博柏利(Burberry)，壹些世界級頂尖品牌已在發售NFT，但監管規則尚未到位意味著大型投資者基本上不會去碰NFT。
“我認為未來三年內，還不會出現有牌照的金融機構積極大膽交易(這些)數字資產的情況，”Egan說。
圖：NFT在線交易平臺OpenSea的銷售額(單位為10億美元)