1、理財規劃的最終目標是實現()
a、財務獨立B、財務安全C、財務獨立D、財務自由
2、下列不屬於個人財務安全措施的是()
a、是否有穩定充足的收入B、是否購買合適的保險。
c、是否享受社保D、是否準備遺囑。
3.持續財務管理服務不包括()
A.定期評估財務計劃。b .不定期的信息服務。
c、不定期的方案調整D、定期對客戶單位進行收入調查。
4.客戶理財規劃的目標通常是讓自己的財產保值增值。以下()規劃的目標更傾向於增加客戶的財產價值。
a、現金計劃B、風險管理和保險計劃
c、投資規劃D、財產分配和繼承規劃
5.理財規劃師職業道德的核心原則是()
a、個人誠信b、合作精神c、客觀公正d、嚴格保密。
6、下列違反客觀公正原則的是()
a、理財師用自己的專業知識判斷。b、理財規劃過程中沒有情緒。
c、因為是朋友，所以在財產分配規劃方案上偏袒他們。
d、對於執業過程中發生或者可能發生的利益沖突，應當隨時向相關當事人披露。
7.理財規劃師侵占或者盜竊客戶或者機構的財物，情節嚴重的，由理財規劃師承擔()。
a、刑事法律責任B、行政法律責任
c、民事法律責任D、行業自律機構制裁
8.非執業理財師違反職業道德，行業自律機構給予的制裁不包括()。
壹、取消其理財規劃師資格；他不得終身從業。
C.不得再次參加理財規劃師職業資格考試。罰款。
9.某企業擬建立基金計劃，每年初始投資65438+萬元。如果利率為654.38+00%，五年後基金本息為()元。
a、671 561 B、564 100 C、871 600 D、610 500
10.壹筆長期借款的稅後資本成本為10%，那麽其稅前成本應為()(所得稅率為30%)。
a、10% B、30% C、12.5% D、14.29%
綜合案例分析題
1，案例1:
金小姐今年23歲，和父母住在壹起。她不用支付日常開銷。目前在壹家公司做行政文秘，稅後月均收入3000元(預計每年增長10%)，開銷基本都花在吃飯娛樂活動上，占月收入的80%左右。她打算在30歲的時候自己買壹套小戶型(預估價格30萬)。請為金小姐設計壹套購房方案(消費模式可適當調整)。
財務分析
金小姐稅後月收入3000元，每月儲蓄600元，占收入的20%，每月生活費2400元占收入的80%。從以上數據來看，金小姐的生活費是比較高的。
金小姐的預期理財目標是30歲獨立購買壹套小戶型，預計價格30萬。
財務建議
1.假設金小姐30歲時首付8萬買壹套小戶型。
金燦小姐列出了家庭每月開支的詳細清單，並逐項進行分析。在不影響生活的前提下，減少浪費，盡量減少購物、娛樂等項目的支出，保證每月儲蓄約1000元，約占她每月總收入的30%，全年將儲蓄12000元。采取保守的投資策略，假設投資回報率為5%。金小姐30歲的時候會有9.5萬左右，其中8萬可以用來付首付，剩下的可以作為裝修等其他費用。
3.假設還款利息為6%，金小姐借款22萬，還款期限為20年，則每月還款額為1.577元。
4.金小姐30歲，月薪800元能達到5%左右(預計每年增長10%)，每月還款額占月收入的27%左右，比較合理。
為了實現5%的投資回報，金燦小姐每月進行65，438+0，000元留存的穩健投資配置，如500元投資中期債券基金，500元投資結余基金。根據金小姐的情況，可以申請公積金貸款，降低借款成本。對於公積金貸款的利率，長期平均6%是合理的。
專業知識練習
壹、單項策劃技巧(***65題，每小1分，***65分。請從四個備選答案中選擇1個正確答案，並將正確答案前的字母放在題目中的括號內，多選、漏選、錯選不得分)
1.某公司計劃於某年2月1日發行面值為1000元的債券，票面利率為8%。利息每年2月1計算支付壹次，5年後6月1到期。同樣的風險投資，必要的回報率是9%。
(A)924.82(B)961.10(C)942.28(D)942.82
2.假設累進利率債券的面額為65，438+0，000元，持有65，438+0年的債券利率為6%，年利率為65，438+0%，持有5年的利息為()元。
450 (B) 340 (C) 380 (D)400
3.某縣某加工企業2004年8月應繳納增值稅280萬元，該企業本月應繳納城市維護建設稅及教育費附加為()。
(壹)22.4萬元(二)25.6萬元(三)28.2萬元(四)35.2萬元。
4.面值為1000元、期限為180天的貼現債券以9%的貼現率公開發行，其到期收益率為()。
(A)9.65%(B)10%(C)12%(D)13%
5.假設銀行的存款準備金率是20%，剩下的存款用來發放貸款。某銀行收到客戶A存入的現金10000元，隨著貸款的不斷發放，在此基礎上產生的分紅金額為()。
(壹)兩萬元(二)三千元(三)四萬元(四)五萬元。
6.有人以94元的價格買入壹只發行後期限為1年的債券，面值100元，票面利率8%，每年付息壹次。把每年的資本損益和每年的利息收入壹起考慮，求債券的平均收益率()。
(A)7.21%(B)8%(C)8.81%(D)9.22%
7.銀行即期外匯匯率:
英鎊=美元1.6075/05美元=港幣7.7969/15，那麽英鎊對港幣的匯率是()。
(A)英鎊=港幣12.5643/12.5335 (B)英鎊=港幣12.5335/12.5643
& gt英鎊=港幣12.6335/12.5365
8.某客戶向某商業銀行申請住房消費貸款。借款本金為654.38+0萬元，年利率為5.04%。由於客房償債能力較強，約定借款在654.38+00年內還清。那麽使用平均資本還款時的每月本金還款額、總還款額和需支付的總利息分別為()。
(壹)8333.33元125465438元254100元
(b) 10416.67元1203700元203700元。
(c) 11465.43元
11465.43元1203700元203700元
9.a今年70歲，老伴已經去世。她無兒無女，年老體弱，生活艱難。他想立壹個遺贈扶養協議，在她死後把三套房子給生活經濟上自理的人。a的外甥、外甥女、姐姐、養子都爭著做看護。這幾個人哪壹個不應該是遺贈扶養協議的支持者？( )
侄子侄女姐妹養子
10.面值100元、年利率6%、期限5年的債券，以94元買入，預計兩年後漲到98元賣出，那麽該債券的持有收益率為()。
(A)6%(B)8.42%(C)5.1%(D)7.6%
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