上述費用合計，買這套房子的成本包括現金14.56萬元(含首付13萬元、稅費1.56萬元)，每月投入1943.84元，15年後便是349891.13元(相當於貸款26萬元、利息89891.13元)。換言之，15年後，購房者花了50萬元擁有了壹套住宅。如果用同樣的資金來租同壹套房產的話，為便於計算，將租房人手上的14.56萬元用作儲蓄，並將每月1943元閑錢拆開，假設月租金為800元，剩下的1143元仍然用作儲蓄。不用算得太復雜，14.56萬元用於15年期的定期存款，新存款利率為2.25%，15年的利潤為4.9萬元。此外，每月1143元仍按銀行存款，按單利計算，取平均的利率2.25%，15年下來，實際上存款利息約為1.8萬元左右。
買房和租房哪個劃算？歸結起來，租房者花費的總資金仍為50萬元不變，實際支出為每月房租800元，15年後總額為14.4萬元，而增加的利潤為4.9萬元加1.8萬元等於6.7萬元。換言之，租房者在15年後的資產為50萬元-14.4萬元+6.7=42.3萬元。在這個例子當中，買房與租房的區別在於：當投入同樣的資金，15年後買房者擁有了壹套住房，而租房者則手握42.3萬元。當然，這個數字很繁瑣，由於房地產波動，更不見得準確，在這種情況下，有為小青年們要算下職業賬。
第二筆賬：職業賬現在租房的年輕人，無非是三種人：壹是初入職場的年輕人，剛畢業的大學生，經濟能力不強，選擇租房尤其是合租比較劃算；二是工作流動性較大的人群，如果在工作尚未穩定的時候買房，壹旦工作調動，出現單位與住所距離較遠的情況，就會產生壹筆不菲的交通成本支出；三是收入不穩定的人群，如果壹味盲目貸款買房，壹旦出現難以還貸的情況，房產甚至有可能被銀行沒收。
在市場經濟下，誰敢說自己工作穩定，適合買商品房？更為要緊的是，買房會不會成為自己工作調動或者跳槽的絆腳石，今年才過了半年，“燕子”身邊就有三個朋友因為跳槽到其他城市，跟自己新買的房子說拜拜。
年輕人買房，往往用的是自己和父母攢下的積蓄，當光榮成為房奴之後，其實也錯失了另外壹種可能：利用手頭上現有的資金，進行盡可能多的投資。如果對自己的投資本領有信心，也許遲買五年房子，妳就能多買壹套房子。第三筆賬：家庭賬然而，算上家庭賬，多數年輕人還是要買房的。
買房和租房哪個劃算？租房還是買房，絕對不是壹個人的事情，所以才有了“未婚女青年推高房價”的推論，買房還是租房與否，要看另壹半乃至另壹半家庭的態度，還要考慮孩子的未來，為了另壹半和下壹代，房子還是不得不買。
於是，又回到最核心的問題：年輕人現在買房合適嗎？於是，“燕子”最後向記者建議，對於這三筆賬，可以按照2:4:4的比重進行衡量，如果確實職業前途和投資能力的確突出，不妨目前還是以租房為主。