例1：李小姐是上海壹家外企的普通職員，月收入４０００多元，李小姐的男朋友趙先生是壹家遊戲設計公司的設計師，月收入５０００多元。今年年初兩人開始籌備結婚，由於兩人都不是上海市人，已經過厭了租房生活的他們很想買處房子安定下來。李小姐認為買房子是壹輩子的事，以現在上海的房價來說，再換房的可能性不大，因此她便打算壹次到位。經過壹段時間的看房，李小姐在閘北買了壹套總價１２０萬元的房子，首付４０萬元，貸款８０萬元，月供為４６９９．１元。由於買的是期房，李小姐和趙先生目前每月除了還貸外，還要支付２５００元的房租，這樣兩個人的工資在扣除日常開銷外幾乎什麽也不省。今年年初，李小姐的公司裁員，李小姐不幸被辭退，李小姐壹下子失去了經濟來源，而光依靠趙先生的工資再也無法承擔貸款了。
案例分析：很多人在買房子時容易陷入誤區，常常不顧自己的經濟情況去購買大房子。實際上，初入社會工作沒多久的人買房時，要結合家庭和個人的經濟實力，量力而行，千萬不要像李小姐壹樣把所有的錢都壓在了房子上，畢竟房屋屬於不動產，變現性和流動性都很差。
李小姐和趙先生還都屬於事業的起步階段，收入較少，而且工作還存在很大的不穩定性，對於他們來說，目前的首要任務是不斷學習充電提升自己，以增加未來工作的主動性和穩定性，過早的購入壹套遠超出自己收入範圍的房子，不但會使自己的生活水平下降，還會失去很多的機會。而壹旦工作出現任何問題，如裁員或減薪等問題，就會陷入還貸危機。輕則欠下大量外債，不斷被銀行催繳，進入銀行信用黑名單，重則就會被銀行收房，損失巨大。