壹、單項選擇題(本大題* * 20小題，65438+每小題0分，* * 20分)每小題所列四個選項中只有壹個符合題目要求。請在問題後的括號中填寫正確選項前的字母。
1.A銀行向客戶發放6年期貸款，貸款到期後，客戶要求展期。根據規定，貸款累計展期不得超過()。
1年B.3年C.6年D.4年
2.娃哈哈公司以娃哈哈商標權作為擔保，向銀行借款10萬元。這項保證屬於()
A.動產質押b .權利抵押c .不動產抵押d .權利質押
3.我國管理國民儲蓄工作的機構是()
A.中國工商銀行b .中國人民銀行c .中國儲蓄協會d .財政部
4.對於個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位和個人查詢、凍結、扣劃，除非()。
A.法律另有規定的從其規定。b .行政法規另有規定。
C.法律、行政法規的其他規定d .中央銀行的其他規定
5.甲方在ATM機取款時，機器發生故障，從300元中多吐出了錢。甲方應()。
A.把所有的錢還給銀行。b .把錢交給公安局。
C.捐錢給希望工程，把錢據為己有。
6.甲是外商投資企業，必須從外國銀行獲得貸款()
A.國家外匯管理局批準b .地方外匯管理局批準
C.行業主管部門批準d .報外匯管理局備案。
7.A公司是壹家中國企業。為獲得外匯，其與美國某公司C達成協議，C在中國分公司的費用由甲方以人民幣支付，C為甲方在美國購買的貨物支付同等金額的美元。甲方的這種行為是()。
A.逃匯b .擾亂金融市場c .套利d .合法互換行為
8.2000年7月24日，中國宣布美元兌人民幣匯率為100: 829。這種計價方式是()。
A.復合定價法b .直接報價法c .間接定價法d .單壹定價法
9.小霍在證券公司辦理委托炒股時，A保證年投資回報率20%。A的行為是什麽？
()
A.欺詐客戶b .信任c .虛假陳述d .擔保
10.某上市公司宣告破產，下列人員中，()享有對公司財產的最高優先受償權。
A.國有股股東b .社會公眾股股東
C.公司債券持有者d .優先股股東
11.某上市公司股價連續三個月高於15元，其可轉債轉股價格為10元。公司可以行使下列哪些條款()？
A.贖回條款b .利率條款c .轉售條款d .轉換價格調整條款
12.壹名證券投資基金管理人* * *管理三只基金，這些基金持有壹家上市公司股份的合計比例不得超過該公司已發行股份的()。
10%C.5%D.30%
13年8月7日星期壹，某商品期貨交易所計算出會員A的保證金賬戶余額小於維持保證金金額。開市前甲方應該什麽時候追加保證金？
A.八月11 B .八月10 C .八月九日d .八月八日
14.中國中央銀行的直接領導是()
A.全國人大b .中國人民銀行
C.國務院d .財政部
15.商業銀行在中國可以做什麽樣的業務()？
A.信托投資b .買賣股票c .投資銀行d .投資待售建築
16.在華外資銀行的總資產不得超過其實收資本加準備金之和()
A.10次B.20次C.50次D.100次。
17.A公司與德國制造商就購買德國起重機的供貨條件進行談判後，D融資租賃公司同意簽訂租賃合同。D公司從德國廠家訂貨，直接從德國發貨給甲方，甲方驗貨後收貨。請問，哪種融資租賃行為屬於()
A.回租租賃b .轉租c .直接租賃d .自營租賃
18.朱曉想賣掉他持有的開放式證券投資基金。他能()
A.委托證券公司在證券交易所按照市場價格賣出
B.以市場價格賣給證券公司
C.要求基金管理公司按照基金報價贖回。
D.按照市場價格協議轉讓給第三方。
19.在期貨市場上，交易者必須按照期貨合約價格的壹定比例繳納壹定數額的資金，作為履行期貨合約的資金保證，才能參與期貨合約的交易。這種錢叫做()。
A.期貨交易結算資金
C.期貨交易保證金
20.小王持有的安順證券投資基金的收益應該是()的形式。
A.股票b .現金c .現金和股票d .現金和基金單位
二、選擇題(本大題* * 10小題，每小題2分，***20分)在每小題所列的五個選項中，有兩到五個選項符合題目要求。請在問題後的括號中填寫正確選項前的字母。多選、少選、錯選都是沒有分數的。
21.D公司由A銀行行長出資成立，A銀行向D公司提供貸款300萬元，用於建設未批先建的房地產項目，且未要求D公司提供擔保。銀行A的行為違反了
()
A.銀行不能向關聯方發放貸款的規定
B.銀行不得向未經批準的建設項目發放貸款的規定
C.銀行不能向關聯方發放信用貸款的規定
銀行貸款金額不得超過200萬元的規定。
E.銀行不能投資非自用房地產的規定
22.甲方為乙方在銀行的貸款提供擔保，擔保合同約定甲方的擔保為壹般擔保，所以()
A.到期還款時，銀行可以直接要求甲方還款。
B.貸款到期時，銀行應先向乙方提出書面要求，當乙方仍未償還貸款時，銀行有權要求甲方承擔擔保責任。
C.甲方認為只有在銀行對乙方提起訴訟或仲裁，強制執行後仍無法履行債務時，才承擔擔保責任。
d .如果因b住所變更，銀行找不到b，可以直接要求a承擔責任。
E.甲方以書面形式向銀行放棄拒絕履行法律規定的擔保義務的權利，銀行可以直接要求甲方承擔貸款到期乙方不履行債務時的責任。
23.a每月在某銀行存100元，約定3年後取出壹次。這是()。
A.定期存款b .存本取息的定期存款。
C.長期保值儲蓄d .整存整取定期儲蓄。
E.定期雙向儲蓄
24.某商業銀行今年要吸收大額存款，必須()。
A.公布存款利率，根據中國人民銀行規定的存款利率上下限確定。
B.吸收存款後向中國工商銀行繳納存款準備金。
C.吸收存款後，留足備用金。
D.大幅度提高存款利率，高息吸收存款。
E.吸收資金後向中國人民銀行繳納存款準備金。
25.目前，我國外匯管理體制的基本內容是()
A.人民幣成為可自由兌換的貨幣
B.人民幣在經常項目下已經可以自由兌換。
C.人民幣在經常項目下實現了有條件的可兌換。
D.資本項目下的人民幣仍受外匯管制。
E.資本項目下的人民幣可以有條件地自由兌換。
26.銀行會註銷A信用卡的賬戶，銀行的行為只有在下列情況下才是合法的()
甲方因故死亡，信用卡被發卡銀行收回已滿45天。
b .甲方信用卡賬戶1年無交易。
甲方的信用卡賬戶三年內沒有任何交易。
D.甲方信用不良，被列入止付名單，發卡銀行已收回其信用卡45天。
E.甲方擔保人解除擔保。
27.巨人公司通過上海證券交易所交易，持有壹家上市公司已發行股份的30%，應該是()。
A.向所有股東報價
B.當收購繼續時，向所有股東發出要約。
C.當收購繼續進行時，收購通過協議進行。
D.收購繼續進行時，每增加2%，披露其持有上市公司股份的比例。
E.繼續收購時，中國證監會將免除要約義務，收購股份。
28.股份有限公司申請發行公司債券，應當符合下列條件: ()
A.凈資產不低於3000萬元人民幣。
b最近三年平均可分配利潤足以支付公司債券壹年的利息。
C.債券到期壹次性還本付息
d .累計發行的債券面值總額不得超過凈資產的40%。
E.債券利息不得超過國務院規定的利率水平。
29.禁止期貨交易公司做出下列哪些行為()。
A.和客戶壹起承擔風險* * * B .為客戶保守商業秘密
C.接受客戶全權委托交易d .對沖客戶在交易所外委托的交易。
E.自營期貨交易業務
30.壹家商業銀行因經營不善被關閉，中國人民銀行可能采取以下哪種方式處理？
()
A.額外資本b .貸款
C.托管d .接管
E.直接進入清算程序
第二部分非選擇題
三、簡答題(本大題***4小題，每小題5分，***20分)
31.簡述中國中央銀行監管的目的。
32.簡述中國關於存款支取和提前支取的規定和做法。
33.簡述我國對境內機構經常項目外匯管理的主要內容。
34.簡述上市公司發行可轉換債券應滿足的條件。
四、論述題(本大題***2小題，每小題10分，***20分)
35.論中國商業銀行與客戶關系的原則。
36.論公開性原則在股票發行和交易法律制度中的體現及其對中國股票市場的意義。
五、案例分析題(本大題***2小題，每小題10分，***20分)
37.A在B銀行辦理了壹張個人信用卡後，多次在特約單位消費。1999 7月15日，有人向B銀行掛失，稱持卡人姓名為A的信用卡丟失。銀行立即發出止付通知。16年7月，A在特約單位購買了價值約20000元人民幣的電器。抽卡時，特約單位拒收。經過調查，有人指出有人用假名掛失。經調查，B銀行在掛失時並未要求掛失人出具身份證件。甲因此向法院提起訴訟，要求乙銀行賠償其調查此事的往返差旅費。
問題:(1)信用卡掛失需要辦理哪些手續(3分)
(2)特約單位拒絕A抽卡是否合法(3分)
(3)B銀行是否應賠償A的損失(4分)
38.65438+1997年8月2日，甲方委托乙銀行向丙方發放貸款10萬元，貸款期限1年。為保證到期還款，丙方向乙銀行提供了兩項擔保:丁方提供連帶擔保，此外，丙方向乙方抵押了壹張1998年2月5日到期的存單，1998年2月6日向乙銀行提出，企業現在急需資金，希望先用存單上的資金。乙銀行單方面同意丙撤回存單。1998年8月2日，借款到期，丙方無力還款。故甲方要求乙方代丙方償還全部貸款本息，乙方認為擔保人丁應承擔全部責任。
問:(1)這個要求是否合理，為什麽(3分)
(2)丁是否應負全部責任及原因(4分)
(3)本案責任如何劃分(3分)
全國2001 1高等教育自學考試
金融法(1)試題參考答案
課程代碼:00256
壹、選擇題(本大題20小題，65438+每小題0分，20分* * *)
1.B2
6.D7.C8.B9.A10。C
11.A12。B13。D14。C15。C
16.B17。D18。C19。D20.B
二、選擇題(本大題* * 10小題，每小題2分，***20分)
21.B C22。第二十三集。壹輛D24。壹個C E25。B D
26.壹輛C D27。E28。公元29年。公元30年。C D E
三、簡答題(本大題***4小題，每小題5分，***20分)
31.(1)金融安全的目的
(2)保護存款人和投資者的合法利益。
(3)提高國有商業銀行信貸資產質量。
32.(1)支取:定期存款憑存單、存款人身份證明、委托代理人身份證明。活期儲蓄只靠存折。
(2)提前支取:存款人應出示存單或存折及本人身份證明，由銀行核對。若提前支取部分定期存款，可提前支取壹次，剩余存款仍按原存期和利率計算。
33.(1)活期賬戶定義。
(2)中國實行人民幣在經常項目下的自由兌換。
(3)境內機構的經常項目外匯收入必須轉移到境內。
(四)境內機構的經常項目外匯收入必須賣給外匯指定銀行，或者經外匯指定銀行批準開立外匯賬戶。
(五)按照國務院規定，境內機構應當憑有效憑證和商業單據向外匯指定銀行購匯支付。
34.(1)最近三年持續盈利，最近三年平均凈資產收益率在10%以上。
(2)發行可轉換債券後，資產負債率不高於70%。
(三)累計債券余額不得超過公司凈資產的40%。
(4)募集資金應符合國家產業政策。
(5)可轉換債券的利率不得超過同期銀行存款利率。
(6)可轉債發行金額不低於人民幣65，438+0億元。
四、論述題(本大題***2小題，每小題10分，***20分)
35.(1)平等原則是指銀行和客戶具有平等的法律地位。
(2)公平原則是指銀行與客戶之間的契約要體現公平。
(3)自願原則是指當事人自願達成協議。
(4)信用原則是商業銀行和客戶參與金融市場活動的基礎。
(5)聯系中國實際討論。
36.(1)公開性原則是《證券法》的核心，要求上市公司在股票發行和交易中真實、準確、完整、及時地披露信息。
(2)發行股票時需要披露招股說明書。
(3)股票上市時應披露上市公告書。
(4)上市後的持續信息披露義務，包括年度報告、中期報告和臨時報告。
(5)開放原則對中國證券市場、投資者保護和監管制度的意義都可以打分。
五、案例題(本大題***2小題，每小題10分，***20分)
37.(1)信用卡掛失，持卡人應持本人身份證或其他有效證件向發卡銀行或代理銀行提出申請，並按規定提供相關資料，辦理掛失手續。
(2)合法。信用卡被列入止付名單的，特約單位應當拒絕受理。
(三)賠償損失。因為B銀行在掛失時存在過錯，應當對該過錯造成的損失承擔賠償責任。
38.(1) A的要求不合理。因為在委托貸款中，銀行只有監督使用和協助收回貸款的責任，並不保證收回貸款。委托貸款的風險由委托單位承擔，銀行只是代理，不承擔貸款無法收回的風險。
(2)丁不應承擔全部責任。因為根據我國法律規定，同壹債權同時由人和物擔保，擔保人只對物以外的債權承擔擔保責任。債權人放棄財產擔保的，保證人也在債權人放棄權利的範圍內免除責任。
(3)本案責任應分兩部分:銀行放棄存單質押，導致A損失，故應承擔質押範圍內的損失，共計600萬元加存款利息；丁在其擔保範圍內的責任為本金及利息654.38+00萬元扣除600萬元及存款利息後的部分。