劉先生說，4月2日，他拿著工作證明去申請，被銀行告知，為了配合“破卡”行動，要求他提交使用證明、半年以上社保證明、公積金證明、居住證等資料。並非所有信息都是強制性的，但信息越多，對相關審計越有利。
劉先生表示理解審計要求，但認為銀行對新開戶的審計要求和流程的指引不夠明確。“門口和大堂都沒有張貼相關公告。”
農行客服介紹，個人異地開卡時，經辦網點會根據開戶人提供的當地工作證明、資產證明、居住證明、社保證明等證明文件，確認開卡的真實性和必要性。“根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份信息及交易記錄管理辦法》的規定，需要進行盡職調查，調查結束後才能處理。”關於審核時間，客服表示，“看網點審核，因為每個客戶的情況和提交的材料都不壹樣，以網點的回復為準。”
廣州農業銀行某支行門口張貼的通知。
工行95588熱線客服介紹，防範銀行卡買賣、洗錢等犯罪行為。根據中國人民銀行相關規定，個人需要攜帶有效身份證件到網點進行當面溝通，核實開戶目的。工作人員會根據開戶目的和實際情況說明需要提供居住證、社保卡等證明文件，具體以網點要求為準。如果是學生，壹般要求提供學生證、教育證等資料。如果是以工作為目的，壹般需要提供當地工作許可、就業證明或相關合同；如果是以居住為目的，壹般提供居住證明、房屋購買合同或租賃合同等資料。
“為落實盡職調查要求，除提供身份證外，戶口還應提供相關證明材料。客戶的身份信息和開戶目的由網點審核，通過後才能開戶。”據中國建設銀行95533熱線客服介紹，網點辦理規則基本壹致，需要提供的材料以當地網點工作人員介紹為準。
2020年6月5438+10月10國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議全國“破卡”行動部署會議於6月5438+10月10召開，嚴厲打擊販賣電話卡、銀行卡違法活動，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪高發態勢。
警方提醒市民，如果已丟失身份證，且前段時間有異常電話卡或銀行卡，壹定要查看自己名下是否有不知情的電話卡或銀行卡，及時處理。