首先，信貸客戶經理在開展收集客戶信息的長期基礎工作時，不僅要做好信息記錄和客戶資料的收集工作，還要及時進行消化處理，按客戶類型分批整理歸檔，提前完成評級和授信工作，為信貸決策提供重要參考信息。
其次，我們應該經常閱讀報表和檢查信息。通過查資料，看借條，做筆記，可以徹底掌握貸款基礎。再者，由於信貸工作與客戶接觸頻繁，信貸客戶經理要學會善於發現、總結、推廣好的方法。
工作勤奮，經常撰寫調研報告、經驗材料、工作思路和措施，結合實際提出壹些合理化建議，幫助總行改善和提升管理。
第二是大腦勤奮。
首先要有熟練的業務知識。定期充電，加強對財務基礎知識、會計基礎知識、信貸管理知識和基本技能的學習和掌握，提高自身財務理論水平。二是要有敏銳的洞察力。
比如，信貸客戶經理在調查商戶貸款時，要善於從商戶的店鋪庫存、每月產品銷量、銀行流水中發現資金需求的規律，從而準確判斷合理的貸款額度。平時在進行信用調查時，要學會多聽多思考，找出問題和漏洞，更好地規避信用風險。
三是要有明確的工作思路。
堅持“點、片、面、線”的管理模式，做好招商貸款營銷，以“片”做好信用村建設，做好全方位金融扶貧，做好壹條“線”民營企業結算和貸款立體、全方位、跟蹤服務。
信貸客戶經理團隊的客觀情況
近年來，隨著改革發展步伐的不斷加快，農村商業銀行的業務規模不斷壯大，但信貸客戶經理隊伍與業務規模之間的矛盾日益突出，整體隊伍建設還存在以下問題:
1，假作風。他們不願意主動承擔責任，仍然有“吃同壹口鍋”的舊觀念。在振興不好的問題上，有壹些錯誤觀念，認為新人不關心舊事，不背舊賬，導致工作作風疲憊，工作效率低下。
2.制度執行不嚴。深入調查研究不夠，有時走過場，片面處理。貸後管理不深入，“三查”制度執行不嚴格、不細致，防範信貸風險意識有待加強。
3、專業知識不精。由於年齡結構不合理，整體素質較低。另外，平時主動學習和研究信貸制度、信貸流程和法律金融知識，導致對貸款流程不了解，無法熟練辦理貸款業務，或者貸款信息不規範。