註重對“貸款套利”、“制假犯罪”、“職業放貸”等犯罪行為的認定。如果壹個人通過P2網貸平臺、小貸平臺、汽車銷售、典當、融資租賃、婚慶等平臺或機構場景輻射，要在以下幾個方面加強審查和警惕:
P2P網絡平臺的借貸資金是否來自真實借貸，平臺是否存在吸人研究的行為。
小補貼公司是否具有化工部批準的貸款資質，貸款資金來源是否符合相關監管要求。
汽車銷售公司是否應該收取高額擔保費，規定高額違約金，采取強制收車的約定，是否存在強制收車，私人行為，是否需要控制壹部分人的面子。
典當、融資租賃公司是否有相關資質，是否有吸收化石能源的行為，是否能查到融資租賃合同的行為。校園貸是指學生通過各種借貸平臺借錢的行為。教育部、銀監會、人力資源部聯合發文規範校園貸管理，明確禁止校園貸業務，不得向大學生發放網貸。
嚴格來說，校園貸可以分為五類:
(1)有電商背景的電商平臺——淘寶、JD.COM等傳統電商平臺提供的信貸服務，如螞蟻花唄、借唄、零用金、JD.COM校園白條等；
(2)消費金融公司——如利息分期、任意分期等。，其中壹些還提供了較低的提款額度；
(3)P2P借貸平臺(網貸平臺)用於大學生幫助創業，如名校貸。由於國家監管要求，包括名校貸在內的大部分正規網貸平臺都暫停了校園貸業務；
(4)線下民間借貸——民間借貸機構和出借人，俗稱高利貸。高利貸通常進行虛假宣傳，線下簽約，非法中介，超高利率。同時也存在暴力催收等問題。受害者往往遭受巨大的財產損失，甚至威脅自身安全；
(5)銀行機構——銀行為大學生提供的校園產品，如招商銀行的大學生閃電貸、建設銀行的金蜜蜂校園快貸、青島銀行的e學貸等。