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融資租賃客戶調查

已經融資壹次的再融資稱為二次融資,融資的盡職調查稱為融資用盡。

資助盡職調查的方法如下:

壹、現場調查

實地調查可以對被調查人有更直觀的了解,獲得相關線索進行調查。因此,現場調查是最常用的盡職調查方法,包括現場會談和實地考察。

在現場會談中,我們應該盡可能多地會見不同級別的成員,包括市場部、行政部、財務部和生產部的負責人。講座主要圍繞企業的經營戰略與發展思路、企業文化、團隊精神、企業內部管理與控制等內容展開,通過講座對企業高管有了感性認識。

實地調查應重點調查生產設備運行、生產組織、實際生產能力、產品結構、訂單、應收賬款和存貨周轉、固定資產維護、周邊環境、水、電、汙水、員工工作態度和紀律等情況。

第二,搜索調查

主要通過各種媒體搜索有價值的信息,包括報紙、雜誌、新聞媒體、論壇、峰會、書籍、行業研究報告、互聯網資料、官方記錄等。搜索和調查應註意信息渠道的權威性、可靠性和全面性。

第三,官方轉讓

通過行業協會、政府職能管理部門獲取或獲取企業相關信息。如工商行政管理、稅務機關、金融管理、外匯管理、環境保護管理、衛生管理、質量監督管理、供電、供水、土地和城市建設管理、行業主管部門等。

第四,通知調查

告知被調查人並要求其提供相關資料和申報信用記錄,然後對資料和記錄進行抽樣核查分析。

五、秘密調查,是指在被調查者不知情的情況下進行的調查方式。主要通過聯系客戶的關聯企業、競爭對手、業務夥伴或個人來獲取有價值的信息。

6.委托調查。

可以委托社會中介機構調查部分或全部信息。對於較為重要或法律關系復雜的融資租賃交易,可以利用律師的專業技能、專業知識和法律賦予的調查取證特權進行律師盡職調查,形成全面、專業、規範的律師盡職調查報告,供信用評估參考。客戶的財務調查可以委托註冊會計師,租賃物業也可以委托資產評估師進行資產評估,形成專業的評估報告。