壹.前言
在過去的十年中，除了盜竊之外，數量最多的財產犯罪是詐騙。據統計，1982年至1990年，罪犯人數為I9126。這說明詐騙犯罪很多，公眾壹定要時刻保持警惕，做好防範。詐騙案件中，犯罪分子善於利用人的貪婪心理，用巧妙的詞語匹配時空因素，進而實施詐騙伎倆。為了使人們了解各種詐騙案件、手法特點以及如何避免上當受騙，特編寫本書，以供參考，並作為他人的壹個教訓，從而減少詐騙案件的發生。
二、常見詐騙犯罪的類型和方法
1.刮刮樂和六合彩欺詐:
1.詐騙集團大量印制刮獎彩票並寄出，收件人均獲得巨額獎金。受害人打電話詢問時，對方要求預付15%的稅，然後歹徒需要會員領取彩票，要求繳納會員費和公司已簽六合彩的代言款。壹而再，再而三的騙錢。
2.詐騙集團發布或派發廣告，聲稱某國際集團公司可與內地當局談判，可獨家鎖定及控制香港獎券局六合彩中獎號碼。如有差錯，他們願意賠償1000萬元作為誘餌，騙取世界各地的六合彩彩民。
3.詐騙集團將便簽本放在知名商品的紙箱內，讓消費者誤以為是廠家的獎勵活動，在便簽本上的電話號碼正確後將稅款匯至指定賬戶。
4.詐騙集團利用報紙刊登中獎名單，將香港特區行政長官董建華的照片印在傳單上作為集團領導人，以取信於民。
二、信用卡詐騙:
1.歹徒設法先得知消費者信用卡的內部密碼，然後根據密碼偽造、變造信用卡，再勾結商家大肆消費。
2.犯罪分子使用假的或丟失的身份證向銀行申請信用卡並盜取。
3.在原申請人收到銀行寄來的信用卡前，歹徒將其攔截並刷卡。
4.不法分子使用空白信用卡，用壓紋機、打碼機、燙金機將持卡人的身份資料、卡號、發卡日期打孔，復制正版信用卡，然後勾結廠家刷卡，再向銀行索賠，利益分成。
5.受害者使用信用卡在計算機網絡上購物，導致信用卡號被網絡黑客截獲，然後被冒用竊取。
三、手機短信詐騙:
犯罪分子利用電腦發送“上車”“中頭獎”的短信，讓短信接收者誤以為自己中獎了。詐騙集團要求人們先提供稅收以保留中獎禮品，從而騙取人們的錢財或在短信中留下壹組增值付費電話號碼如0941，0951，0204，0209，要求妳給他回電話。
四、金融卡匯款詐騙:
歹徒在壹般媒體、網絡或通過散發傳單的方式，以超低價格銷售暢銷商品。等人打電話詢問時，在合適的時機立即停止通過金融卡轉賬購買，然後利用普通人對轉賬程序的無知，設計壹套復雜的操作指令。按照說明操作後，成功的金額往往是原來成本的幾十倍，從而達到騙取老百姓存款的目的。
動詞 （verb的縮寫）網上購物欺詐:
不良移民在網上發布非常便宜的商品誘導住戶匯款，然後用劣質產品彌補，交易完成後無法避免見面。
六、網上銀行轉賬詐騙:
歹徒在報紙上登廣告或散發傳單，聲稱他們可以幫助人們獲得貸款、加入、購買汽車等。，並要求被告先在其指定銀行開立賬戶，存入相當數額的版稅或保證金，並設立電話語音協議轉賬賬戶“網上銀行服務及語音查詢賬戶余額”。然後歹徒要求被告提供語音查詢余額密碼、身份證明、住址等相關資料進行確認，再利用電話語音轉賬功能“互聯網電子交易”將受害人存款轉走。
七、ATM詐騙:
歹徒利用人們對方便的渴望，在遊樂園或臨時市場旁的自動取款機上放置假的自動取款機或放上假的鍵盤，在人們放入信用卡或金融卡或紐扣時發出側面記錄的密碼，從而盜取存款。
八、假職稱、證照文件造假:
犯罪分子使用復雜的手段偽造或篡改身份證或證書，如政府機構頒發的執照、頭銜和文件，以實施各種欺詐行為。比如用他人偽造、變造的身份證申請護照，或者用假證件申請領土權屬證書等。
九、廣金黨詐騙案:
在兩三人壹組的情況下，他們向受害人謊稱其中壹人是有巨款或金飾的傻子，引起了受害人的貪念。他們通過“扮豬吃老虎”、“掉包”等手段，利用人性的弱點，用假鈔或金飾騙錢。
十、假元寶、金飾詐騙:
有壹兩個穿著普通衣服的人向受害人假裝自己有剛挖掘出來的元寶、金條或戒指等金飾，因急需用錢，願意低價出售，導致受害人貪心被騙。
十壹、票據詐騙(番石榴票詐騙)
1.在銀行開立支票賬戶，用空白支票騙取貨款、借款或者清償債務。
2.以他人名義開立賬戶收取支票，或者以他人名義開立賬戶收取支票並出售給人開空頭支票進行詐騙。
十二、虛假行號詐騙:
1.用虛構行號打新廣告，廣招職員，以就業為誘餌，騙取就業保證金。
2.詐騙以虛假銀行號碼出售統壹發票以幫助他人逃稅的犯罪行為。
3.偽造公司行號，用空頭支票購買商品或借款，達到騙錢的目的。
4.假裝生意有利可圖，利用人們以資金不足為由牟取暴利的心理弱點，引誘入股，到處吸金騙錢。
十三。以利潤為導向的投資欺詐:
以投資重大土地開發或專利案件的暴利行業為誘餌，壹開始給投資人壹些好處，到壹定飽和點就宣布破產、潛逃，造成投資人資金損失。
十四、惡性破產欺詐:
人們錯誤地認為自己公司的業務和財務狀況良好，從而大量購買商品或向國外借款，然後將財產分割成若幹部分，宣布破產，再以極低的金額轉化為還款，要求被害人放棄剩余的債權。這就是俗稱的“破產欺詐”。
15.信用社騙錢(但是騙):
常見的模式是，養俱樂部並擔任俱樂部負責人，以會員的名義偷偷申辦俱樂部的錢，然後攜款潛逃。
十六、房地產銷售欺詐:
1.壹房待售:已出售但未辦理所有權轉移登記的房產再次出售。
2.出賣人將房產過戶給買受人，在未辦理過戶登記的情況下，將房產再次抵押，借給抵押權人，或者將抵押的房產以無抵押的價格出售。
3.以虛構的事實做廣告，引誘投資或者預售房屋，以此騙取首付款。
十七、假冒商品欺詐時的流向:
歹徒利用人多的地方裝飾富麗堂皇的高檔飾品或用品，還有大招牌註明是某大典當行在售，其實際價值往往不到售價的十分之壹。
十八、欺詐行為的調查:
在不特定的場所、會場、說明會或大型聚會或路邊，歹徒以調查為名引誘他人填寫包括身份證在內的個人資料，然後利用這些資料騙取信用卡或其他有價證券。
十九。保險欺詐
1.患者以賄賂等非法手段取得虛假健康證明，並簽署人壽保險的，立即死亡，受益人領取保險金。
2.故意毀壞或謊報被保險房屋、汽車等產品被盜，造成保險標的損失，騙取保險金的。
3.為親人、他人或自己簽訂、購買保險合同，然後謀殺親人、他人或找人替他們去死，騙取保險金。
二十、騙取購房款的詐騙行為:
假裝購買，利用商家的逐利心理和商業信任心理，拿到貨後逃逸。
21、巫術或宗教欺詐:
利用他人的迷信心理，以鬼神之論恐嚇受害者，然後假裝自己能為他人做事，消災、轉運、祈福等。以提供算命、占蔔等服務為目的，以“騙錢騙色”為目的；或者以修建寺廟、寺院等名義。，和信徒集資騙錢。
22、重疾醫療詐騙:
類似於廣金黨的詐騙模式，以三到五人為壹組，其中壹人給身患重病或慢性病的人或其家屬打電話叫名醫，有珍貴的名藥和偏方可以治好他們的病。利用被害人的抑郁絕望，他鋌而走險，騙取巨額醫療費。
23.虛假身份欺詐:
如假檢察官收紅包；冒用警察、刑警身份或者辦案斂財的；冒用公益組織名義騙取捐贈；假社工以發放養老金為名騙取存折和印章，然後盜取存款；對壹個想往娛樂圈發展的女生假裝星探，騙錢騙色等等。
二十四、勞動詐騙:
以辦理事務或為他人提供特定勞務為幌子，因工作需要支出費用，要求提前支付或騙取他人財務，如“司法黃牛”。
25.中介欺詐:
利用兩家媒體簽約的機會，騙取他人財物。冒充介紹工作或介紹外地、內地新娘，騙取介紹費、保證金或中介費。
26.工作陷阱欺詐:
廣告以高薪、工作輕松、“公主”、“男公關”或“電影明星”為誘餌，騙取應聘者定金、訂金、安裝費或培訓費或車量(而非訂金)。
27.非法傳銷詐騙:
無良勞動者以績效獎金和分紅制度為主，實際上是以“老鼠會”傳銷商品的方式騙取求職者的金錢和勞動。
28、婚姻、約會詐騙:
謊稱自己未婚或離異，利用他人急於交友尋找結婚對象或二奶，以結婚交友為誘餌，騙取對方財物，借口拖延或離開。
二十九、謊報傷情急救詐騙:
向受害人謊稱自己的親戚朋友或同學因為車禍或其他重大變故急需用錢。事主壹時心慌，等不及思考核實，就草草讓歹徒找他騙破錢。
三十、騙團詐騙:
由三至五名擅長賭博的人，假設賭局，利用高超的賭博技巧和最新的科學儀器，騙取民眾錢財。
三十壹、假冒欺詐:
銷售沒有實際價值的商品，騙取財物，如騙賣假藥、偽造劣酒牟利。
三十二、冒充代理人貸款詐騙:
在報紙上打廣告，假裝可以為急需用錢的人辦理貸款，以此騙取受害人的律師手續費和押金。
三十三、假傷、貧詐:
假裝受傷謊稱貧窮艱苦，以此博取人們的同情，騙取車費、藥費、生活費。
三十四、多收拖車費弄虛作假:
受害人的車輛在高速公路上(尤其是高速公路上)發生故障，拖車經營者在車輛被拖走或修理後，向被告索要明顯高額的費用。
三十五、度量衡欺詐:
商家在銷售商品或提供服務時，會篡改固定距離的衡器，比如賣水果蔬菜短重，出租車提速等。，賺更多的錢。
三十六、廣告虛假欺詐:
冒充寶馬、奔馳高檔中年車、名貴圖片或名貴金飾、音響緊急脫銷，向被害人收取定金並給他同等金額的支票，以其他理由騙取被害人身份證件和印章，即失蹤，實施詐騙。
三十七、虛假集資詐騙:
以某校友會或知名企業、公益組織或民意代表的名義發放救災傳單，利用民眾行善的心態，按指定賬戶匯款或多或少進行詐騙。
三十八、虛假求職申請會計造假:
冒用身份證、騙取公司存折、印章、ATM卡、公司印章等方式報考會計。然後從銀行裏偷出來。
39.冒充“美元限額”信用卡詐騙的代理人:
不法集團冒用銀行外國分行的名義在媒體上打廣告，冒充臺灣某銀行外國分行的代表，可以辦理該銀行高額“美元限額”的信用卡，詐騙民眾。
四十、非法投機外匯期貨詐騙:
以投資公司的名義，舉辦投資講座，吸引追求高薪、喜歡投資理財的青年學生和社會新鮮人，以利潤豐厚的外匯保證金交易為誘餌，鼓勵不知情的客戶加入外匯期貨交易，進行海中交易。將客戶與投資公司進行非法外匯、期貨對賭，利用不被操縱的外匯、期貨市場的變化來欺騙客戶，使客戶血本無歸。
四十壹、假冒外國大學在臺灣開班或留學詐騙:
以未經教育部官方認可的國外大學名義做廣告或代理臺灣遊學、授予學位，騙取學費。
四十二、算命看風水變真詐:
利用民眾的迷信心理，以命定、看風水、消災解難、改運建墳等名義騙取高額費用。
四十三、假外遇信用詐騙:
非法征信機構利用當事人迫切需要收集先生或夫人外遇證據的心理，自導自拍，剪輯搜索證據視頻，向受害人收取費用。
四十四、瘦身美容院詐騙:
瘦身美容中心騙術四部曲——誘惑、推廣、躲閃、恐嚇——假成功案例(由我們其中壹個人客串)。為了突破消費者的防線，纖體中心往往速戰速決，逐個擊破，讓同行的客人誤以為同伴簽了合同，於是也簽了合同。與此同時，行業宣傳的課程聽起來很便宜，很漂亮，但行業往往故意把客戶的身體批評得體無完膚，迫使客戶花大價錢購買更多的課程。
四十五、偽造信用卡詐騙:
非法集團在國外盜取卡號，回國盜取信用卡。不法分子用側錄器盜取東南亞國家商店的卡號，然後在臺灣省偽造金卡消費信用卡。
四十六、招徠旅遊詐騙:
歹徒冒充旅行社或郵輪公司散發廣告招攬遊客，聲稱以最優惠的價格引誘人，以辦理護照為由騙取身份證、手續費等資金，後銷聲匿跡。
四十七、網絡詐騙——信用卡詐騙:
利用信用卡公司在網上發布檢測偽卡的程序，輸入壹組正確的信用卡號，程序卡生成幾千到幾萬個信用卡號，不法分子再利用生成的卡號在網上非法購物、消費。
四十八、假冒銀行網絡詐騙:
復制網銀網站網頁，以銀行名義提供“活期儲蓄存款”、“定期存款本息合計”、“定期存款利率”、“整存整取本息合計”等多項功能，讓用戶誤登錄假冒網銀，泄露銀行賬號、密碼等重要數據，進而盜取。
49.網上約會詐騙:
女同學在網絡聊天室認識很多男網友，冒充某知名大學的研究生，放學後兼職拍廣告，互相發電視廣告模特的照片。最後，她們借口錢到手後不如去，向男網友借錢。
五十、網絡黃金黨詐騙:
在網上，不法分子在新聞討論組發布了壹封郵件列表商業信函，標題為“大家都賺錢，這是真的，不是騙人的”。信中列出了五個人的姓名和地址，指示網友給名單上的五個人每人發100元錢，然後把第壹個人的名字從名單上去掉，第二名以下的人全部前移，最後把名字放在第五名，以此類推。信中還告訴網友，名字替換到第壹位就能拿到7000萬左右。
51.虛假行號欺詐:
網上虛構的壹家高科技公司低價銷售高科技新產品，並在網站上展示MP3播放器等產品。壹旦公司和網站收到網友發來的購買產品的錢，公司就會去樓空網站，關閉該站。
五十二、假冒欺詐:
犯罪分子經常郵寄和出售廉價的二手貨，如電腦、編程設備、手機等。，或者大補等。，通常采用貨到付款的交易方式。受害者收到的貨物往往是有缺陷或無法使用的貨物或空白或損壞的光盤。
五十三、假執照詐騙:
犯罪分子為了躲避警方對上網或出版報紙的調查，高價購買或租用他人相關金融機構賬戶或身份證件，然後憑這些證件申請銀行人頭賬戶，從事銷售盜版光盤、詐騙、威脅拿錢等違法行為。
五十四、虛假用工保證詐騙。
詐騙團夥在網上以政府200億元服務擴大就業為誘餌，要求人們繳納2000元加入會員，以保證被錄取，獲得就業機會。電子廣告信內容指職業訓練局發布115000個工作機會，並列出了縣市政府、高貝市議員、省屬公立學校、表現優異的國企、縣市銀行、農漁會等數十至數百個合約職位，表示只要交2000元入會，保證錄取。
五十五、家庭合同詐騙
這種詐騙壹度在市場上非常盛行。詐騙集團偽裝成可以利用珠子、水晶、塑料花、香水、郵政貼等貼牌產品，方便在家貼牌，增加家庭收入為誘餌，誘使受害人騙取設備費、押金、掛失費後逃逸。
56、色情廣告詐騙
詐騙集團在媒體上用色情交易的小廣告吸引受害者。他們先要求受害人將嫖娼費用匯至指定賬戶，然後邀請受害人到指定酒店“開房”等小姐。最後當然是受害者吃虧上當受騙。
五十七、假護膚真造假。
這是壹個打著“色情”幌子的騙局，即壹個身材和長相都很好的年輕女孩給受害者做全身按摩，現在商店工作人員引誘受害者說“只要妳付錢加入商店，就可以和商店小姐享受全套性服務”，但受害者付錢後並沒有享受到承諾的性服務，損失約為新臺幣5萬至10萬元。
五十八、退款欺詐
詐騙集團冒充國稅局、勞保局、中華電信等名義。，發手機短信或打電話給被害人，假裝退還被害人壹筆稅款、勞保費或電話費，要求被害人通過ATM轉賬辦理“退(費)稅”手續。詐騙集團騙取受害人按指示輸入的“密碼”後，將受害人賬戶內的存款轉入詐騙集團虛構的人頭賬戶。
五十九、非典防疫補助詐騙案
這是為了應對薩拉疫情而產生的壹種新的詐騙手段。該詐騙團夥冒充市、縣(市)政府所屬衛生局(所)的工作人員，給被隔離在家的受害人打電話，假裝可以獲得政府5000元的補助，並要求受害人提供自己的賬號，使用“提款機”轉賬，從而借機將受害人賬戶內的存款轉入詐騙團夥虛構的人頭賬戶。
六十、中獎號碼詐騙。
歹徒在手機上打廣告或發短信，冒充有特殊渠道獲取香港六合彩或樂透等中獎號碼“號碼”，要求彩民匯款購買“中獎號碼”詐騙。
61.利用人們的恐懼心理進行心理欺詐
歹徒以銀行的名義，稱民眾信息已被泄露，要求民眾按照指示，在ATM機更改密碼。驚恐的人們信以為真，按照歹徒的指示跑向自動取款機。沒想到，賬戶裏的錢全沒了。
參與和防止欺詐的方法:
1.探究壹下，在所有詐騙案件中，受害者大多貪小失大，尤其是最近流行的六合彩刮刮樂騙錢案件，案例較多(貪小失大)，防止詐騙的第壹要務是:“不要貪大。”貪婪是被騙的主因。
2.通常舉辦刮刮樂有獎的單位，必須有合法的公司作為信用擔保，並請政府財稅部門做見證人。市民應先致電擔保公司或相關見證機構，電話號碼不要按照宣傳單上的號碼，而應通過電話104、105進行查詢。
第三，網購要註意網上商品是否等同於壹般市場價格。差距太大，風險就多。妳要選擇信譽好的拍賣網站或者購物網站，了解想要交易的店主的信用和信譽。最好是當面交易，貨到付款。在確認貨物之前千萬不要匯款。
4.取款時，請到熟悉的ATM機取款，或盡量到銀行、郵局等金融機構的ATM機取款，避免到不明的ATM機或臨時ATM機取款，防止復制卡片導致金融卡條形碼被盜。
五、如果發現ATM出故障或者支付有問題，要向ATM的開戶銀行查詢，防止不法分子有機可乘。
六、就像公司舉辦刮刮樂有獎活動壹樣，要先交稅才能領獎金。為了避免上當受騙，可以親自走訪確定真相。
七、個人身份證、健康保險、信用卡和保險、駕駛證等證件要妥善保管，不要輕易交給他人。如發現丟失或損壞，應立即向有關部門報告並申請補發，並采取檢查保護措施，防止非法使用和權益受損。
八、廣金黨多年來壹直欺騙著低文化水平和農村老年人。平時要經常提醒他們歹徒的行騙手段，不要和陌生人聊天。其存折和印鑒應單獨保管或交給家屬保管。此外，當客戶(尤其是老年人)非正常收到巨款時，應主動查詢或通知警察到場查明真相。
九、重要文件、復印件、郵局或銀行賬戶存折(包括未使用的存折)、空白支票等資料，避免丟失或外流。對於需要用簽名(印章)來識別的文件，最好用簽名來代替印章，這樣可以更好地防止印章被偽造或盜用而導致的權益受損。
十、註意妳的郵局、銀行或信用卡賬戶中金額的變化，隨時與郵政和銀行保持聯系。
XI。在收到他人開具的支票時，首先要考慮開戶(票)時間，開戶日期、當前情況、存款基數等可向銀行查詢。開戶時間太短，金額巨大時要特別註意。
十二、參加民間互助協會，應當關註理事長和其他成員的信用情況。對於主席或會員的付款，應盡量要求收款人出具簽字收據，以示莊重和負責，並時刻關註每次會議的開標情況，以真正了解互助會是否正常運作。
13.買房的時候要找壹個信得過的，可靠的，有經驗的，熟悉的中介。對於交易標的，也要先收集土地信息，了解抵押狀況和貸款情況，可以查詢原所有人，也可以用電腦網上查詢案情。如果情況有疑問，妳應該暫停簽字。
十四、當接到親友受傷搶救的消息時，妳要先保持冷靜，然後打電話確認醫院和床位，並要求相關親友澄清真相，避免上當受騙。
15.俗話說“十賭九輸”“賭博是無底洞”，遇到騙子必然損失慘重，戒賭是避免被騙的上策。
十六、公務人員執行公務時，除從相關執行人員的服裝、配飾上進行識別外，還應當要求其出示身份證件。
十七、對於貴重金飾等容易變現的物品，可以很容易的廉價購買。能不懷疑有詐嗎？消除貪婪是避免被騙的唯壹方法。
十八、疾病醫療基本上是壹種嚴謹的科學行為，有病就醫，對癥下藥。盲目去看醫生或相信別人的介紹，卻服用未經臨床試驗的偏方或藥物，是壹件非常冒險的事情，很容易借機騙錢。
十九、國人過於註重食補的療效，喜歡亂買藥或亂吃藥，以及壹些不正確的觀念和習慣，加上誤聽誇大的商品和醫藥廣告，是不法商人騙錢的主要原因。
20.由於迷信宗教信仰，人們過分依賴“神靈”，導致不法分子乘虛而入，利用宗教或巫術行騙。中國人應該有所認識和防範。